Financieel overzicht.
Wij willen graag weten wat geld voor u betekent. Als adviseur vormen wij ons graag een beeld van uw denkwijze. Wat zijn uw wensen en behoeften nu en op termijn, wat is uw klantprofiel en uw huidige (financiële) situatie en leefwijze.
Dit in samenhang met de gegevens is de basis voor een adequaat advies. U verwacht dat de adviseur zich een beeld kan vormen en dit kan als hij volledig op de hoogte wordt gebracht van uw situatie. Dit is mogelijk als hij beschikt over voldoende gegevens. Met behulp van uw adviseur kunt u nu hiervoor zelf zorgdragen. Op een chronologisch wijze worden al u financiële gegevens ingebracht. Op deze manier van vastlegging zullen alle belangrijke zaken de revue passeren en tot in detail worden belicht.
Mijn Kluis
Via het beschikbaar stellen van “Mijn Kluis” krijgt U een volledig inzicht en controle over uw huidige en toekomstige situatie. Het is een goed beveiligde internetkluis waarin de consumenten zelf of samen met ons als adviseur financiële gegevens kunnen invoeren, raadplegen en berekenen. Zelf een vinger aan de pols houden en bekijken hoe u uw wensen en behoeften financieel kunt invullen. Ook het up-to-date houden van deze gegevens kunt u zelf. De adviseur kunt telefonisch of digitaal raadplegen indien u dit nodig vindt.
Na inbreng van de gegevens in “Mijn Kluis” kunt op elke moment toetsen wat het netto besteedbaar inkomen is. Minder rooskleurige situaties worden direct zichtbaar zoals bij overlijden van de partner, arbeidsongeschikt of werkloos raken. Ook kunt u gelijk zien of de in het verleden afgesloten producten de doelstelling wel zullen halen en voorzien in uw wensen en behoeften.
Bijgaand een voorbeeld van een Financieel Overzicht. (pdf bestand opent in nieuw venster )
Er bestaat geen enkele verplichting tot het afsluiten van producten. Mocht u toch gebruik maken van ons als intermediair voor hypotheken en verzekeringen dan stellen wij dat zeker op prijs. Ook dragen wij dan de zorg voor de door ons afgesloten producten. Dautzenberg Financieel Advies werkt geheel onafhankelijk en heeft geen enkele contractuele verplichting naar banken of verzekeraars.
De bedoeling is dat we minstens eenmaal per jaar met elkaar contact hebben om te kijken of er nog belangrijke wijzigingen of aanpassingen nodig zijn. Zo blijft uw financieel overzicht actueel.
